ノーベル賞的経済学では
多分、回答者の思考・指向は、行動経済学的な観点での考察結果とほぼ同じでしょうね。経済的合理性のある方は、期待値の計算をして、選定するのでしょうけど、ここに罠があります。
それは「大数の法則」と所謂「少数の法則*1」というものの差異です。確率の世界は無限に試行した場合のお話なので、たかが10回程度では、偏りが生じます。
その点からみた場合、選択肢２と３とが起きるのは同程度なので、期待値が高い３を選定するのがよいでしょう。後は「貴方の損失許容度」次第なのです。まずは３を選んで勝負、４回負けたら、後は１を選択、最悪＋２０万円です。これが一番手堅い戦い方です。損失許容度が高い方は、選択肢３での負け許容数を上げればよいのです。
３を選んで勝ったら、そのまま連続して３を選び続けます。負けてきたら損失を限定するために手堅くいきます。これが投資の世界では、「利のせ・損切りの原則、休むも相場」となるのでしょうか。
